投資のマイルール

2020年9月20日

FIREを地味に目指し始めて2ヶ月ほど経過しました。時間は経過したものの、支出が減った実感もなく資産が増えている実感もない状態です。この2ヶ月では様々な投資本を読み、投資系Youtuberの動画を倍速で見まくったりして、毎日株式市場と保有している株式の動向を眺める日々を過ごしていました。

市場の動向をチェックするのは重要だと思いますが、市場に感情的にならないようにマイルールを決めて、愚直に実行して資産を増やしていこうと思います。

3つの投資スタイルを併用しつつFIREを目指そうと思います。保守的な投資とリスクをとった投資を合わせることで、失敗しても老後資金は確保できるつもりです。

【ルール1】つみたてNISA枠で毎月33333円をS&P500に積立する

コアとなる保守的な投資として、つみたてNISAの非課税枠と活用しS&P500の投資信託に毎月積み立てます。積立設定してあとは放置しておくだけです。

【ルール2】毎月定額入金し高配当株と購入＆配当再投資する

毎月定額を証券口座に入金し高配当株を淡々と買増します。また、配当が入金されたら次の配当権利落日が近い銘柄に再投資を行います。権利落日が近い銘柄の中でもその時点で株価が安くなっているか、配当利回りが高くなっている銘柄に対して再投資を行います。再投資したあとに配当が入金されるまでの時間を短くすることが狙いです。

初めのうちはHDVやVYMのようなETFへの投資は控え、BDCやMLP銘柄等の高リスクと言われるような高配当銘柄を中心に資産と配当収入を増やすことを考えています。ある程度毎月の配当が増えてきたタイミングで配当再投資の対象を高配当ETFに切り替えていく予定です。ここだけで毎月20万ぐらいに成長してくれることを目指したいけど、随分時間がかかりそうです。

【ルール3】毎月定額をレバレッジ投信に積立投資する

個別株投資をするのはスキルと時間がかかりそうなので、楽して大きく稼ぎたいというズボラな考えからレバレッジ投信への積立投資をすることにしました。毎週末指数を確認し、S&P500が5%下げたときには追加投資をするつもりです。積立投資する投信は、「iFree レバレッジNASDAQ100」「iFree レバレッジFANG+」とします。

【ルール4】楽天ポイントの通常ポイントはレバレッジ投信に投資する

上記のルールを愚直に実行しているだけだともっと買いたい衝動に駆られてしまうので、定期的に買い注文を手動ですることで買い物している気分を味わいます。通常ポイントを一度に全部投資してしまうと、次に買い注文が出せるようになるまで時間がかかってしまうので、ルールを決めます。1週間に一度、その時点で溜まっている通常ポイントの25%を投資します。金額を決めずに割合を決めることで、ポイントがなくならず毎週買い注文が出せるはずです。投資先はその時に気になっている商品でいいとは思いますが、基本的にはレバレッジ投信の買い増しすることを考えています。

現在はNASDAQ100が下がってきているのでバーゲンセールだと思ってみています。